Pastrimi i parave, ja kush hetohet
Te gjitha transaksionet mbi 1,5 milione leke ne banka ose jashte tyre do te hetohen me qellim, nese kane te bejne me pastrimin e parave, apo me financimin e terrorizmit. Lajmi njoftohet ne nje projektligj te ri qe Ministria e Financave e ka bere se fundmi per te pershtatur bazen ligjore te pastrimit te parave me ate te Bashkimit Evropian, ne kuader te detyrimeve qe rrjedhin nga Marreveshja e Asocim-Stabilizimit.
Informacioni
Baza e re ligjore detyron pothuajse te gjitha linjat e tregut financiar, bankat, jo bankat, kompanite e sigurimeve, fondet e pensioneve dhe bursat qe te raportojne prane Drejtorise se Pergjithshme te Parandalimit te Pastrimit te Parave, per cdo levizje parash mbi vleren 1,5 milione leke. Ne raportim jane perfshire edhe avokatet, noteret, zyrat e kembimit valutor, hipotekat e tjeter. Te gjitha keto institucione dhe biznese kur kane dyshime se transaksioni mund te perfshije pastrim parash ose financim terrorizmi, duhet t'ia raportoje menjehere ceshtjen autoritetit pergjegjes dhe te kerkoje udhezime, nese duhet ta kryeje apo jo transaksionin. Autoriteti pergjegjes eshte ? detyruar te ktheje pergjigje brenda 48 oreve. Gjithashtu, ne raportim jane perfshire doganat dhe tatimet, te cilat ne rastet kur dyshojne duhet te raportojne jo me vone se 72 ore. Zyra Qendrore e Regjistrimit te Pasurive te Paluajtshme raporton regjistrimin e kontrates se tjetersimit te prones, me nje vlere te barabarte ose me te madhe se 6 milione leke ose kundervleren e saj ne monedha te tjera, te huaja. Po keshtu edhe Zyra Qendrore e Regjistrimit te Pasurive te Paluajtshme raporton, menjehere, dhe jo me vone se 72 ore, prane autoritetit pergjegjes, cdo dyshim, informacion, ose te dhena, per pastrim parash ose financim terrorizmi, per veprimtarite nen juridiksionin e vet. Raportimi nuk kerkohet per transaksionet ndermjet bankave, me perjashtim te transaksioneve nderbankare, ne emer te klienteve te tyre, ndermjet subjekteve te ketij ligji dhe Bankes se Shqiperise e institucioneve dhe te enteve publike, qe kryhen per llogari te tyre.
Gjobat
Subjektet qe i nuk zbatojne detyrimet ligjore per raportim, kur dyshohet per pastrim parash, denohen me gjobe deri me procedim penal. Per mos mbledhje te dhenash ose mos raportim tek autoriteti pergjegjes, perbejne kundervajtje administrative dhe denohen me gjobe. Kur subjekti eshte person fizik gjoba varion nga 50 mije leke deri ne 2,5 milione leke. Kur subjekti eshte person juridik, gjoba eshte nga 100 mije leke deri ne 5 milione leke. Nese subjekti eshte person juridik dhe kundervajtja administrative eshte kryer nga nje punonjes, administrues ose drejtues i subjektit, keta persona denohen me gjobe nga 50 mije leke deri ne 300 mije leke. Ndersa per bankat dhe kompanite e sigurimeve dhe subjektet e tjera te tregut financiar, ne rast se nuk raportojne, kerkohet revokimi i licences.
Kush hetohet
- Bankat tregtare
- Institucionet financiare jobankare
- Zyrat e kembimeve valutore
- Shoqerite e kursim-kreditit dhe unionet e tyre
- Sherbimet postare, qe kryejne sherbime pagesash
- Cdo person tjeter, fizik ose juridik, qe emeton apo menaxhon mjetet e pageses a te parase
- Bursat dhe cdo subjekt qe ushtron veprimtari per emetimin, keshillimin, ndermjetesimin, financimin, dhe cdo sherbim tjeter, qe ka lidhje me tregtimin e titujve
- Shoqerite, qe merren me sigurimin e jetes ose risigurimin, agjentet a ndermjetesit e tyre, si dhe fondet e pensionit
- Autoriteti Shteteror Pergjegjes per Administrimin dhe Shitjen e Prones Publike
- Lojerat e fatit, kazinote dhe hipodromet
- Avokatet, noteret dhe perfaqesues te tjere ligjore, kur pergatisin ose kryejne transaksione per klientet e tyre per veprimtarite e meposhtme
- Kalimin e pronesise se pasurive te paluajtshme, administrimin e parave, te letrave me vlere ose te aseteve te tjera
- Agjentet e pasurive te paluajtshme dhe ekspertet e vleresimit te pasurive te paluajtshme;
- Ekspertet kontabel te autorizuar, te pavarur, kontabilistet e miratuar, te pavarur, dhe zyrat e konsulences financiare
- Agjencia e Legalizimit, Urbanizimit dhe integrimit te Zonave/Ndertimeve informale
- Cdo person, fizik ose juridik, pervec atyre te specifikuar me siper, te cilet merren me: administrimin e aseteve te te treteve, drejtimin e veprimtarive te lidhura me to, qirate financiare, ndertimet, biznesin e metaleve dhe te gureve te cmuar, huat financiare, marreveshjet dhe garancite financiare, shitblerjen e veprave te artit apo shitblerjen, me ankand, te sendeve me vlere 1500000 leke ose me shume. Sigurimin dhe administrimin e parase fizike ose te letrave me vlere, lehtesisht te konvertueshme, ne emer te personave te trete, kembimin e parase fizike, tregtimin e mjeteve motorike, veprimtarite e spedicionit dhe te transportit, agjencite e udhetimit.
Shumat mbi te cilat hetohet
- Jo me pak se 200000 leke ose kundervleren e saj, ne monedha te tjera te huaja, per blerjen/shitjen e fishave te lojerave te fatit, apo kundervleren e tyre elektronike, ne rastin e lojerave te fatit, kazinove dhe hipodromeve, te cfaredolloj forme
- Jo me pak se 1500000 leke ose kundervleren e saj, ne monedha te tjera te huaja, kryer ne nje transaksion te vetem, ose ne disa transaksione, te lidhura me njera-tjetren
- Te gjitha transaksionet jo ne para fizike, ne nje shume te barabarte ne vlere me ose me te madhe se 6000000 leke ose kundervleren ne monedha te tjera, te huaja, te kryera si nje transaksion i vetem ose si transaksione te lidhura me njera-tjetren.
- Cdo person, shqiptar ose i huaj, i cili hyn ose largohet nga territori i Republikes se Shqiperise eshte i detyruar te deklaroje shumat ne te holla, cdo lloj instrumenti te negociueshem, metalet ose guret e cmuar, sendet me vlere dhe objektet antike, duke filluar nga shuma 1 milion leke ose kundervlera e saj ne monedha te tjera, te huaja, si dhe qellimin e mbartjes se tyre, per te cilat duhet te paraqese edhe dokumente justifikuese
- Zyra Qendrore e Regjistrimit te Pasurive te Paluajtshme raporton regjistrimin e kontrates se tjetersimit te prones, me nje vlere te barabarte ose me te madhe se 6 milione leke. Pagesa e TVSH ne dogana per energjine, makinerite dhe pajisjet shtyhet 1 vit